国际金融理财标准委员会对金融理财全球化前景充满信心

2015年11月10日 08:05:51 金融投资报

　　本报记者 张璐璇

　　标准委员会(简称FPSB)是一个非营利组织，为各类金融理财机构开发、管理和运作有关系列认证、教育及其它相关的项目，通过在金融理财行业建立、维护和推广全球职业标准，在服务于这些金融理财机构的过程中，使认证成为金融理财业优秀、卓越的象征。日前，FPSB的CEO　NOEL　Maya先生在上海，接受了本报记者的专访，NOEL　Maye畅谈了FPSB成立至今取得的成就，以及其未来在全球和中国的发展方向。

　　据NOEL　Maye介绍，FPSB成立多年来，取得了丰硕成果。其成员已从17个增至如今包括美国、日本、加拿大、中国、澳大利亚、法国、英国、新加坡等在内的26个国家和地区；持证人数也由8万人增至16万人。到2025年，FPSB将拥有40个成员组织、25万持证人。NOEL　Maye表示，FPSB重视的不仅是简单的规模增长，而是要培育更多有竞争力和职业道德水准的金融理财师，为有需求的社会大众提供服务。目前，FPSB已在全球范围获得了很高的认可度，建立了全球化的认证平台和标准。包括中国在内的多数FPSB成员组织，采用AFP和两级认证制度。此外，还有针对金融理财管理者的EFP认证和认证私人家CPB。

　　在中国，FPSB　China于2006年正式加入FPSB，是FPSB的第一等级成员。截至今年6月30日，中国大陆 系列持证人总数达187596人，其中，AFP持证人158775人、持证人23176人、EFP持证人4431人、CPB持证人1214人。中国的专业人士数量在FPSB的会员组织中排名第四。

　　据NOEL　Maye介绍，FPSB曾与澳大利亚金融机构Comtor合作，对来自12个国家的92家机构的12万名金融相关从业者进行调研。根据受访者反馈，获得认证的金融理财师，不仅能为金融机构带来更高的工作效率、更多的利润、更好的客户满意度和更高的资产管理规模，同时还能降低法律，减少客户投诉率；此外，由于金融理财师在机构任职时间久、忠诚度高，这也间接提升了机构的客户维系度。总体而言，受访对象对具有认证的理财师有很高的认可度。此外，不久之前，FPSB与GFK机构合作，对19个国家的19000余名者进行了调研，结果对未来进一步推广认证有积极作用。调研结果显示，消费者在理财方面一般会遇到四类问题：第一，消费者对金融理财并不了解；第二，消费者无法实现自己预先制定的理财目标；第三，消费者对自己制定的理财方案信心不足；第四，消费者在选择金融理财服务时，不知道该相信谁。而根据调研，消费者在与具有认证的理财师沟通时，会更有信心、也更满意。获得认证的金融理财师获得的客户满意度，平均高出行业平均水平约16%。NOEL　Maye表示，FPSB致力于让金融理财师成为像医生、律师那样拥有高级职称的，受到社会尊敬的职业；让社会大众真正了解金融理财师这一职业，并帮助希望获得理财服务的公众，通过金融理财实现对财富的合理长期规划。

　　NOEL　Maye表示，他对金融理财全球化的前景充满信心。首先，从市场需求看，金融监管层需要更多有竞争力、具备高职业道德水准的金融从业人员；其次，各金融相关机构需要与客户建立更长久牢固的关系；第三，大众消费者也急需能充分为其利益考虑的专业金融理财师。这些都决定了金融理财业未来的广阔前景，也将成就FPSB的长期发展。

　　在谈到FPSB在中国的发展，NOEL　Maye表示也十分看好。目前，中国经济正处于过渡阶段，政府试图通过拉动内需来增强消费者信心，同时，二胎政策的全面开放让年轻人感受到很大的经济压力，迫使其更加关注自己的财务状况，这一趋势要求市场为人们提供更多有资质的专业金融理财师。NOEL　Maye表示，未来几年FPSB将和FPSB　China加强针对消费者群体的合作，深入发掘金融理财师的价值。

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